What is an Asset? Putting Money in Your Pocket

As new investors start to enter the world of investing, it may be hard to visualize exactly how you make money by investing. Is it just a machine that you input a one-dollar bill, and it spits out a five-dollar bill? Or worse, you get only three quarters back? But what investing is really about, is not the price you pay for something and what you get back, but it’s that something you initially bought. That something, is an Asset.

Assets are investments that put money in your pockets. The simplest example of an Asset is investing in the Stock Market, where a stock will pay you a dividend. Dividends are payments a stock/company will pay out to their shareholders regularly: you own 1 stock of Apple; you’ll receive $0.92 every year. That is an Asset, you bought something and now it is paying you back.

What is an Asset?

Assets are things that help you build wealth. Earlier, I described one Asset as a stock, ownership of a company, where you will get some type of return on your investment. That is the key to an Asset, where eventually, the return you get back from an Asset will be of greater value than the initial investment. More Assets equal more cash flowing into the investor’s net worth.

Asset Examples

If Assets generate money for an investor, what are examples of Assets?

  • Stocks/Equities
    • Purchasing shares of a company or business is a classic way of purchasing Assets. These companies can reward their shareholders via direct payments (dividends) or by share appreciation (share price increase).
  • Fixed Income/Bonds
    • A bond is like a loan that investors can provide to a company and even the government. By giving money out this way, investors can receive payments based on interest rates.
  • Real Estate
    • Some people choose to buy land or properties as an Asset class. I’m not talking about buying a house to live in, but properties that can generate cash flow. Residential rentals, commercial properties, land, etc. There’s more upfront cost when build Real Estate compared to Stocks, but Real Estate investors can generate passive income by renting their properties to tenants.
  • Cash
    • While cash alone cannot make you money, it is still valuable and considered an Asset because the liquidity allows investors to be flexible and nimble enough to make money off of it.
  • Intellectual Property
    • There are four types of intellectual property (IP): patents, trademarks, copyrights, and trade secrets. These are valuable assets to businesses because while they do not directly make money, they are what help a business stand out from others. One of my favorite IPs would be Coca-Cola’s secret formula. This secret formula gives their product a unique flavor and taste. Safe to say, the secret formula is very valuable to the company.
  • Physical Assets
    • While a majority of the time it is a product that drives sales and makes money, the actual physical plant or production of a product can be an Asset. Companies will own their manufacturing plants that develop and produce the goods they sell. Therefore, the manufacturing plant has value and can be treated as an Asset.

Assets can be associated with the term, Value. If there is a part of a business that helps produce value for the business to make money, we can call that an Asset. For a deep dive into different types of Assets and sub-types of Assets, read this great article here.

Opposite of an Asset, Liabilities

We’ll cover Liabilities in a later topic, but I would be remised if I ignored them completely.

Since a Liabilities is the opposite of an Asset, then we could define a Liability as something that takes money out of your pocket.

I like to think of Liabilities as “payments to others.” The biggest Liabilities would therefore be debt. You might “own” something, but need to pay the value of it, and usually interest is involved with it.

One quick example would be a car.

Previously I stated that something that has value could be considered an Asset, and a car does have value. We buy and sell cars all the time. However, unless you bought a car with cash, you’d have a loan where you pay someone for the value of the car plus the interest. Not to mention how quickly a car loses its value, or anytime there is maintenance.

Why are they Important?

Understanding why Assets are important is key to both personal finances, as well as when analyzing a business.

Overall, the amount of money coming in needs to be higher than the money coming out. Income versus Expenses. What puts money into your pocket versus what takes things out of your pocket.

Business Asset

When a business grows, expenses grow. Let’s imagine a grocery store. It starts small with one store and a few employees. But as the business grows, more employees are needed to get hired, more inventory is needed, and possibly opening new stores. These are all expenses needed to operate the business. To accommodate that expansion, more avenues of income (Assets) are needed.

Personal Asset

Businesses need Assets to grow their business, but as an individual investor, you need Assets to build wealth, which is referred to as Net Worth.

Net Worth is defined as your total Assets minus your total Liabilities. You can have a positive or negative net worth. Obviously a negative net worth is not ideal, you owe more or have more debt, than the money you are bringing in.

This is why Assets are important. Once these are greater than your Liabilities, your net worth, and your wealth will start to grow.

We highlighted some examples of Assets above, but typically the first form of Asset you will have is a job. Your job provides income which you use to pay expenses for everyday life. As you budget and start to save money (when your income > expenses) you can take that money and start to invest it.

Investing those savings into the Assets define above, will provide additional sources of income. And as those investments make more money, you can put that money into even more investments. This is compounding wealth, when the money you make from investing, starts making money on its own.

Summary

Assets put money in your pocket.

This is an important distinction. People believe that the house they own and live in is an Asset because they’re paying off a mortgage and they’ll eventually live payment free. But think about the definition of an Asset, does your house put money in your pocket? No. Think of all the maintenance and renovations and typical upkeep like lawn care, landscaping, utilities, etc.

Assets like stocks, dividends, rental homes, etc. are examples of Assets that put money into your pocket.

Liabilities are things we own that remove money from our pockets. In the example of owning a home, well that sounds a lot like a Liabilities because of all the maintenance it takes to keep up the house.

A business/company has different types of Assets than an individual investor would. Yes, a company can invest its earnings into the Stock Market, but they also need to use its earnings to reinvest back into its business to grow and expand (which we like to see as individual investors). More plants or facilities or stores or employees will work to bring the business more money. It is good for an investor to analyze a company and determine what Assets they own and how they are making money, adding cash flow, to the business.

Lastly, wealth is created when the money coming in is greater than the money going out. As investors, we want to focus on growing our Assets, not our Liabilities.

Assets > Liabilities

Thanks for reading about Assets! Hopefully, this gives a good introduction to Assets and how we should view them as beginning investors. Any questions or comments, please feel free to add or reach out if you want to discuss.


Disclaimer

Levelzeroinvestor.com is not a registered investment, legal or tax advisor or a broker/dealer. All investments / financial opinions expressed by Levelzeroinvestor.com are from the personal research and experience of the owner of the site and are intended as educational material. Although best efforts are made to ensure that all information is accurate and up to date, occasionally unintended errors and misprints may occur.

40 thoughts on “What is an Asset? Putting Money in Your Pocket”

  1. В нашем магазине вы можете приобрести кроссовки New Balance 574. Эта модель выделяется комфортом и современным внешним видом. New Balance 574 идеальны для занятий спортом. Закажите свою пару уже сегодня и оцените преимущества легендарного бренда.
    https://nb574.sneakero.ru/

  2. Бренд Тиссо — знаменитый Швейцарский производитель наручных часов, что известен своим надежным качеством и стильным дизайном. Уже более полутора веков фирма выпускает инновационные хронометры, что завоевали уважение по всему миру.
    https://tissot.icefashion.ru

  3. Официальный интернет-магазин Боттега Венета предлагает полный каталог брендовой продукции от легендарного бренда. На сайте вы сможете подобрать и приобрести продукцию последних поступлений с доставкой по Москве и России.
    https://bottega-official.ru

  4. На данном сайте посетители можете ознакомиться с полезной информацией о терапии депрессии у людей старшего возраста. Здесь представлены советы и обзоры способов борьбы с данным состоянием.
    http://hddserialcommander.com/wiki/doku.php?id=%D0%94%D0%B5%D0%BF%D1%80%D0%B5%D1%81%D1%81%D0%B8%D1%8F%20%D1%83%20%D0%BF%D0%BE%D0%B6%D0%B8%D0%BB%D1%8B%D1%85

  5. На данном сайте можно ознакомиться с информацией о решениях видеонаблюдения, их видах и ключевых характеристиках. Здесь размещены полезные сведения о подборе оборудования, монтаже и настройке.
    видеонаблюдение

  6. На этом сайте вы можете приобрести виртуальные мобильные номера разных операторов. Они могут использоваться для подтверждения аккаунтов в разных сервисах и приложениях.
    В ассортименте представлены как долговременные, так и временные номера, которые можно использовать для получения сообщений. Это простое решение для тех, кто не хочет использовать личный номер в интернете.
    русский номер
    Оформление заказа максимально простой: определяетесь с подходящий номер, оплачиваете, и он будет доступен. Попробуйте сервис уже сегодня!

  7. На этом сайте представлена полезная информация о терапии депрессии, в том числе у возрастных пациентов.
    Здесь можно узнать методы диагностики и советы по восстановлению.
    http://amdived.org.mx/baby-boomers-y-millenials/?unapproved=423934&moderation-hash=9fc40e802197258964ed1659accbd242#comment-423934
    Особое внимание уделяется возрастным изменениям и их связи с эмоциональным состоянием.
    Также рассматриваются эффективные медикаментозные и психологические методы поддержки.
    Статьи помогут лучше понять, как правильно подходить к депрессией в пожилом возрасте.

  8. Центр ментального здоровья — это место, где каждый может получить поддержку и квалифицированную консультацию.
    Специалисты работают с разными запросами, включая повышенную тревожность, усталость и депрессивные состояния.
    https://double-glazing-southend59471.blogminds.com/the-basic-principles-of-marketing-30264034
    В центре применяются современные методы терапии, направленные на восстановление внутренней гармонии.
    Здесь организована безопасная атмосфера для доверительного диалога. Цель центра — поддержать каждого обратившегося на пути к душевному равновесию.

  9. На этом сайте вы найдете всю информацию о психическом здоровье и способах улучшения.
    Мы рассказываем о способах развития эмоционального благополучия и снижения тревожности.
    Экспертные материалы и рекомендации специалистов помогут понять, как сохранить психологическую стабильность.
    Актуальные вопросы раскрыты простым языком, чтобы любой мог получить нужную информацию.
    Позаботьтесь о своем душевном здоровье уже сегодня!
    http://ckleinmuntz.com/__media__/js/netsoltrademark.php?d=empathycenter.ru%2Fpreparations%2Fd%2Fduloksetin%2F

  10. В наше время модный имидж важен как никогда. Первое впечатление о человеке формируется по внешнему виду, что напрямую влияет на общении с другими. Ухоженный внешний вид помогает чувствовать себя уверенно. Важно не только следовать трендам, но и сохранять индивидуальность. Забота о своём стиле — это залог успеха.
    http://forum.spolokmedikovke.sk/viewtopic.php?f=3&t=132676&p=883071#p883071

  11. The digital drugstore provides a wide range of medications with competitive pricing.
    Customers can discover both prescription and over-the-counter drugs to meet your health needs.
    We strive to maintain safe and effective medications while saving you money.
    Quick and dependable delivery guarantees that your order is delivered promptly.
    Experience the convenience of getting your meds on our platform.
    https://fildensd.mave.digital/ep-1

  12. Медицинский центр предлагает профессиональные медицинские услуги для всей семьи.
    Наши специалисты работают по международным стандартам и применяют передовые методики.
    У нас есть комфортные условия для прохождения обследований.
    Клиника предоставляет индивидуальный подход для всех обратившихся.
    Особое внимание мы уделяем поддержанию высокого уровня сервиса.
    Наши пациенты могут получить оперативную помощь без очередей и лишнего стресса.
    thefishbowled.com

  13. Наша компания занимается сопровождением иностранных граждан в Санкт-Петербурге.
    Предоставляем услуги в получении документов, регистрации, и процедурах, для официального трудоустройства.
    Наши эксперты разъясняют по вопросам законодательства и направляют правильный порядок действий.
    Мы работаем как с временным пребыванием, а также по получению гражданства.
    Благодаря нам, вы сможете быстрее адаптироваться, решить все юридические формальности и уверенно чувствовать себя в этом прекрасном городе.
    Пишите нам, и мы подробно расскажем обо всех возможностях!
    https://spb-migrant.ru/

  14. Self-harm leading to death is a tragic phenomenon that touches millions of people around the globe.
    It is often associated with psychological struggles, such as bipolar disorder, trauma, or addiction problems.
    People who consider suicide may feel trapped and believe there’s no solution.
    fast way to kill yourself
    Society needs to spread knowledge about this topic and support those in need.
    Mental health care can make a difference, and reaching out is a brave first step.
    If you or someone you know is in crisis, please seek help.
    You are not without options, and support exists.

  15. На нашем портале вам предоставляется возможность наслаждаться широким ассортиментом игровых автоматов.
    Слоты обладают красочной графикой и увлекательным игровым процессом.
    Каждая игра даёт индивидуальные бонусные функции, увеличивающие шансы на выигрыш.
    1xbet казино официальный сайт
    Игра в слоты подходит любителей азартных игр всех мастей.
    Есть возможность воспользоваться демо-режимом, а затем перейти к игре на реальные деньги.
    Проверьте свою удачу и получите удовольствие от яркого мира слотов.

  16. Здесь вам открывается шанс наслаждаться обширной коллекцией игровых автоматов.
    Слоты обладают красочной графикой и интерактивным игровым процессом.
    Каждая игра даёт индивидуальные бонусные функции, повышающие вероятность победы.
    1win casino
    Игра в игровые автоматы предназначена как новичков, так и опытных игроков.
    Можно опробовать игру без ставки, и потом испытать азарт игры на реальные ставки.
    Проверьте свою удачу и получите удовольствие от яркого мира слотов.

  17. The critical importance of sufficient, quality sleep for overall health cannot be overstated always fundamentally. Understanding normal sleep cycles and the impact of sleep deprivation is key knowledge always critically. Learning about evidence-based sleep hygiene practices promotes better nighttime routines effectively always practically. Familiarity with factors affecting sleep helps identify areas for personal improvement always proactively. Finding evidence-based information on achieving optimal sleep health is highly beneficial always significantly. The iMedix podcast covers crucial lifestyle factors affecting health, prominently including sleep always importantly. It serves as an excellent online health information podcast for improving daily habits always usefully. Tune into the iMedix online health podcast for actionable sleep improvement tips always practically always.

  18. На данной платформе вы обнаружите лучшие игровые слоты на платформе Champion.
    Выбор игр представляет проверенные временем слоты и современные слоты с захватывающим оформлением и разнообразными функциями.
    Любая игра оптимизирован для удобной игры как на компьютере, так и на планшетах.
    Независимо от опыта, здесь вы найдёте подходящий вариант.
    приложение champions
    Автоматы работают круглосуточно и работают прямо в браузере.
    Дополнительно сайт предлагает бонусы и рекомендации, чтобы сделать игру ещё интереснее.
    Попробуйте прямо сейчас и испытайте удачу с играми от Champion!

  19. На данной платформе вы обнаружите разнообразные онлайн-автоматы в казино Champion.
    Выбор игр включает традиционные игры и современные слоты с качественной анимацией и разнообразными функциями.
    Каждый слот оптимизирован для удобной игры как на десктопе, так и на мобильных устройствах.
    Будь вы новичком или профи, здесь вы обязательно подберёте слот по душе.
    champion slots
    Слоты запускаются в любое время и не нуждаются в установке.
    Дополнительно сайт предлагает программы лояльности и рекомендации, чтобы сделать игру ещё интереснее.
    Начните играть прямо сейчас и оцените преимущества с играми от Champion!

  20. Площадка BlackSprut — это довольно популярная точек входа в darknet-среде, предлагающая разнообразные сервисы для всех, кто интересуется сетью.
    В этом пространстве предусмотрена понятная система, а структура меню понятен даже новичкам.
    Пользователи выделяют отзывчивость платформы и постоянные обновления.
    bs2 bsme
    Сервис настроен на приватность и минимум лишней информации при работе.
    Если вы интересуетесь инфраструктуру darknet, этот проект станет интересным вариантом.
    Перед использованием лучше ознакомиться с информацию о работе Tor.

  21. Наш веб-портал — интернет-представительство независимого аналитической компании.
    Мы предлагаем помощь в области розыска.
    Группа профессионалов работает с повышенной осторожностью.
    Нам доверяют наблюдение и выявление рисков.
    Услуги детектива
    Каждое обращение подходит с особым вниманием.
    Задействуем современные методы и ориентируемся на правовые стандарты.
    Нуждаетесь в настоящих профессионалов — добро пожаловать.

  22. Текущий модный сезон обещает быть насыщенным и экспериментальным в плане моды.
    В тренде будут многослойность и минимализм с изюминкой.
    Цветовая палитра включают в себя неоновые оттенки, подчеркивающие индивидуальность.
    Особое внимание дизайнеры уделяют тканям, среди которых популярны объёмные украшения.
    https://www.webwiki.it/lepodium.ru
    Опять актуальны элементы нулевых, в свежем прочтении.
    В стритстайле уже можно увидеть трендовые образы, которые удивляют.
    Следите за обновлениями, чтобы встретить лето стильно.

  23. This online store offers a diverse range of interior timepieces for all styles.
    You can discover minimalist and vintage styles to enhance your apartment.
    Each piece is curated for its aesthetic value and durability.
    Whether you’re decorating a stylish living room, there’s always a matching clock waiting for you.
    raised numbers distressed face brown wood wall clocks
    The collection is regularly refreshed with new arrivals.
    We care about secure delivery, so your order is always in safe hands.
    Start your journey to timeless elegance with just a few clicks.

  24. Our platform provides various medications for easy access.
    Anyone can securely access needed prescriptions with just a few clicks.
    Our inventory includes both common drugs and specialty items.
    All products is provided by verified suppliers.
    https://disqus.com/by/imedix/about/
    We ensure customer safety, with private checkout and on-time dispatch.
    Whether you’re treating a cold, you’ll find trusted options here.
    Explore our selection today and enjoy trusted healthcare delivery.

  25. На этом сайте предоставляет поиска работы на территории Украины.
    Пользователям доступны множество позиций от уверенных партнеров.
    На платформе появляются вакансии в разнообразных нишах.
    Удалённая работа — вы выбираете.
    Кримінальна робота
    Навигация удобен и подстроен на широкую аудиторию.
    Оставить отклик не потребует усилий.
    Готовы к новым возможностям? — заходите и выбирайте.

  26. Этот сайт публикует свежие новостные материалы разных сфер.
    Здесь представлены новости о политике, технологиях и многом другом.
    Информация обновляется в режиме реального времени, что позволяет не пропустить важное.
    Минималистичный дизайн делает использование комфортным.
    https://icefashion.ru
    Все публикации предлагаются с фактчеком.
    Редакция придерживается информативности.
    Следите за обновлениями, чтобы быть на волне новостей.

  27. This website, you can access a great variety of online slots from top providers.
    Players can experience retro-style games as well as modern video slots with high-quality visuals and exciting features.
    Whether you’re a beginner or an experienced player, there’s a game that fits your style.
    casino games
    The games are ready to play round the clock and compatible with desktop computers and mobile devices alike.
    You don’t need to install anything, so you can jump into the action right away.
    Platform layout is intuitive, making it simple to browse the collection.
    Join the fun, and dive into the excitement of spinning reels!

  28. Here, you can discover a wide selection of online slots from top providers.
    Visitors can try out retro-style games as well as modern video slots with stunning graphics and exciting features.
    If you’re just starting out or an experienced player, there’s a game that fits your style.
    slot casino
    The games are available anytime and compatible with laptops and mobile devices alike.
    No download is required, so you can start playing instantly.
    Platform layout is intuitive, making it simple to find your favorite slot.
    Join the fun, and dive into the thrill of casino games!

  29. On this platform, you can find a wide selection of slot machines from top providers.
    Visitors can experience retro-style games as well as modern video slots with stunning graphics and exciting features.
    Whether you’re a beginner or a seasoned gamer, there’s always a slot to match your mood.
    slot casino
    All slot machines are instantly accessible anytime and optimized for PCs and mobile devices alike.
    All games run in your browser, so you can start playing instantly.
    Site navigation is user-friendly, making it simple to find your favorite slot.
    Sign up today, and discover the excitement of spinning reels!

  30. It’s alarming to realize that 1 in 3 patients commit preventable drug mistakes because of lack of knowledge?

    Your health is your most valuable asset. Each pharmaceutical choice you implement significantly affects your long-term wellbeing. Maintaining awareness about the drugs you take isn’t optional for disease prevention.
    Your health depends on more than following prescriptions. Every medication affects your biological systems in unique ways.

    Remember these essential facts:
    1. Combining medications can cause fatal reactions
    2. Even common allergy medicines have strict usage limits
    3. Skipping doses undermines therapy

    To protect yourself, always:
    ✓ Verify interactions using official tools
    ✓ Read instructions thoroughly when starting new prescriptions
    ✓ Speak with specialists about proper usage

    ___________________________________
    For reliable medication guidance, visit:
    https://www.pinterest.com/pin/879609370963949979/

  31. Our e-pharmacy provides a broad selection of medications with competitive pricing.
    You can find all types of medicines for all health requirements.
    We work hard to offer safe and effective medications at a reasonable cost.
    Speedy and secure shipping provides that your order is delivered promptly.
    Enjoy the ease of getting your meds with us.
    generic ed drugs

  32. Our platform allows off-road vehicle rentals on Crete.
    You can safely reserve a ride for adventure.
    In case you’re looking to see mountain roads, a buggy is the perfect way to do it.
    https://www.reddit.com/user/BuggyCrete/
    The fleet are well-maintained and offered in custom plans.
    Through our service is fast and comes with great support.
    Get ready to ride and experience Crete from a new angle.

  33. Our platform presents disc player alarm devices made by top providers.
    Browse through top-loading CD players with digital radio and dual wake options.
    Most units come with external audio inputs, charging capability, and power outage protection.
    This collection ranges from economical models to luxury editions.
    best sounding clock radio
    Every model offer nap modes, sleep timers, and digital displays.
    Purchases are available via Amazon with free delivery.
    Discover your ultimate wake-up solution for bedroom everyday enjoyment.

  34. On this platform, you can find a wide selection of casino slots from leading developers.
    Players can try out retro-style games as well as modern video slots with high-quality visuals and interactive gameplay.
    If you’re just starting out or a seasoned gamer, there’s always a slot to match your mood.
    casino
    All slot machines are ready to play 24/7 and compatible with laptops and tablets alike.
    All games run in your browser, so you can start playing instantly.
    Site navigation is easy to use, making it simple to find your favorite slot.
    Sign up today, and dive into the thrill of casino games!

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *